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なんで保険を見直すの?

なんで保険を見直すの?




こんな疑問を昨年末に考えてみました。

そして、年明け早々にたくさん電話をかけまくりました。

その内容は?
「なぜ保険を見直そうと思いましたか?」


考えてもわからないときは、聞いた方が早いですよね!
なので、率直に聞いてみました。


そして、答えをいただきましたが、
驚いたのはその答えです。二分しました。



保険証券



まず一つ目は、
家計が厳しくなり無駄を省くために

たぶんこの答えがほとんどだろうと思っていました。
実際に16年間FPとしてこの言葉を多く聞きました。

バブルが崩壊して20年以上経ち、収入も下がってきた中で、
この意見は納得です。



しかし、意外だったのはもう一つ
将来に不安があるから、何らかの蓄えをしたい

この答えが、ここ数年では一番多くなってきました。
私が聞いた中でもこの答えが多く返ってきました。



そこで、今までを分析してみると、
確かにお客さんの考えが変わってきたのは感じます。



今までの保険に見直しは、
保険料を下げたい

この相談が一番多かったようです。



しかし、最近の傾向は、
支払金額ははそのままでも良いので、将来の蓄えにしたい

このような相談が多いようです。
そのために【保険のリバランスをしたい】
との意見が多いです。



保険のリバランス?

同じ支払保険料で、必要なところを重視して、
不要なところや極端な保障を整理して将来に向けての資産を拡大するなど、
時間経過と共にバランスが悪くなった保険を組み替えること。





最近の相談で多いのが、

「将来年金ってもらえるのですか?もらえてもいつからもらえますか?」
「今のうちから何かやっておくべきですか?」



「だから保険を見直します。」




今回の電話アンケートでなんで保険を見直すのかの理由がはっきりわかったのでスッキリしました。
確実に自助努力が必要な事に気づいた人が増えているようですね!









マネー寺子屋


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